Как выглядит инвестиционный бизнес будущего

Как выглядит инвестиционный бизнес будущего

Сто лет назад биржевые торги проходили в огромном зале, наполненном кричащими людьми. Заявки на покупку и продажу акций подавались через специальных людей – брокеров. Брокер, получив заявку от клиента, бежал к дилеру, чтобы скорее её разместить.

Ещё 20 лет назад на бирже сохранялась в целом схожая картина, но с небольшими изменениями – участники торгов стали звонить друг другу по телефону, в залах появились электронные табло. Так или иначе, инвестиционный бизнес всегда строился на тесном взаимодействии с другими людьми и на доверии.

Сегодня картина изменилась кардинально: любая сделка совершается одним кликом компьютерной мышки. Широкополосный Интернет обеспечил любому желающему возможность напрямую подключиться к торговой системе, не прибегая ко многим посредникам.

Благодаря появлению электронных бирж, стало возможным участвовать в торгах на любой мировой площадке и в любое время дня и ночи. По факту, торги идут 24 часа без перерыва пять дней в неделю: начинаются в Азии, продолжаются в Европе, затем в Америке, и снова начинаются в Азии.

В инвестиционный бизнес пришли роботы – специальные алгоритмы, которые вместо человека решают, что и когда стоит покупать или продавать. Алгоритмы принимают не менее 80-90% инвестиционных решений на бирже. Однако это не даёт гарантии, что инвестор не потеряет деньги, потому что роботы тоже могут ошибаться, и периодически алгоритмы нужно перенастраивать.

В будущем технологические возможности биржи будут возрастать. Уже сегодня со своего компьютера или смартфона можно наблюдать за торгами в Америке, Канаде, России, Европе, Японии, Сингапуре и других странах. Пройдёт немного времени, и человек со своего компьютера или смартфона сможет совершать сделки на любых биржах мира: будь то на новозеландской, израильской или южноафриканской.

При этом конвертация денег перестанет быть проблемой инвестора, этот вопрос будут решать высокотехнологичные брокеры. Человеку будет достаточно нажать кнопку «купить», и его рубли автоматически превратятся, например, в новозеландские доллары. А если он захочет продать, то брокер обеспечит ему заём в акциях, которые торгуются в Южной Африке.

Будущее развитие биржи во многом обусловлено появлением революционной технологии регистрации транзакций – блокчейн*. До сих пор весь инвестиционный бизнес строился на доверии. Блокчейн предлагает новую парадигму – недоверия, которая позволяет значительно снизить уровень типичных биржевых рисков и даёт возможность всем участникам почувствовать себя на рынке защищённым.

В будущем каждый из нас станет абсолютно прозрачным для налоговых органов и полиции. Открывая счёт новому инвестору, брокер будет знать о нём самом и о происхождении его денег всё: где и как он учился и работал, какие совершал нарушения, стоит ли иметь с ним дело. Психологически это непросто, но надо быть готовыми отчитываться за каждую копейку. Уже сегодня, открывая счёт и переводя на него деньги, чтобы начать торговать на бирже, каждый должен быть готов к процедуре строгого контроля.

В будущем на фондовом рынке останется ещё меньше места для людей и живого общения. Уже сегодня клиенту не обязательно обращаться по каждому вопросу к своему брокеру – он может зайти в социальные сети или подписаться на тематические телеграмм-каналы и получать консультации от лучших аналитиков рынка. Однако разбираться в возрастающем потоке информации самостоятельно непросто, поэтому востребованные финансовые профессии всё же останутся.

В первую очередь, возрастёт ценность специалистов, которые умеют фильтровать и толковать финансовую информацию и быстро доносить её до клиентов в понятной форме. Появится множество компьютерных программ и мобильных приложений, которые будут в реальном времени предоставлять рекомендации лучших аналитиков из Америки, Франции, Японии или любых других стран, причём сразу на вашем родном языке. Например: «Обратите внимание, в Новой Зеландии поменялась процентная ставка, можно заработать на том-то и на том-то»; «Вышли цифры по экономике Германии, они так и так влияют на ваши интересы». У человека, занимающегося инвестициями, будет как минимум 5-7 таких приложений от разных инвестбанков и независимых аналитиков рынка.

Финансовый словарь

Блокчейн (англ. blockchain – цепочка блоков) – цифровая платформа для регистрации и верификации транзакций, которую сегодня внедряют все ведущие мировые биржи. Гарантирует безопасность и надёжность прохождения транзакций, когда люди не доверяют друг другу.

Брокер (англ. broker) — посредник между участниками биржевых сделок. Юр. лицо (иногда банк), работающее по лицензии. Регистрирует клиента на бирже, покупает и продает для него ценные бумаги за вознаграждение, при этом не несёт никаких рисков. Может также давать советы и обучать торговле на бирже.

Трейдер (англ. trader) – тот, кто покупает и продаёт ценные бумаги за свой лицевой счёт, а не от имени клиента с целью извлечения прибыли. 

Краткая история фондового рынка

1602 – На Амстердамской бирже начали торговаться первые негосударственные ценные бумаги – это были акции Ост-Индской торговой компании.

XVIII – Указом императора в Санкт-Петербурге создана первая российская биржа.

Конец XIX века – Акции стали главным видом ценных бумаг на биржах.

1985 – Появилась первая электронная биржа, компьютеризированы все торговые операции.

1992 – Основана ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа)

1995 – Основана РТС (Российская торговая система)

2008 – Впервые применена технология блокчейн (первоначально в платёжной системе «Биткойн»)

2011 – Образована Московская биржа в результате слияния ММВБ и РТС.